对债券市集及债券收益率弧线的变化进行算计
国寿安保泰悦 3 个月转换执有债券型证券投资基金基金居品辛勤节录更新
国寿安保泰悦 3 个月转换执有债券型证券投资基金
基金居品辛勤节录更新
编制日历：2024 年 9 月 4 日
送出日历：2024 年 9 月 5 日
本节录提供本基金的进犯信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募证明书等销售文献。
一、居品概况
国寿安保泰悦 3 个月转换执
基金简称 基金代码 019908
有债券
国寿安保泰悦 3 个月转换执
下属基金简称 下属基金交游代码 019908
有债券 A
国寿安保泰悦 3 个月转换执
下属基金简称 下属基金交游代码 019909
有债券 C
基金管制东说念主 国寿安保基金管制有限公司 基金托管东说念主 兴业银行股份有限公司
上市交游所及上市日
基金合同胜利日 2023 年 11 月 28 日 -
期
基金类型 债券型 交游币种 东说念主民币
本基金每个通达日通达申购，
但本基金对投资者执有的每份
基金份额成就 3 个月的转换执
有期。每个运作期到期日前，
基金份额执有东说念主不成建议赎回
央求。在每份基金份额的每个
运作阵势 其他 通达频率
运作期到期日，基金份额执有
东说念主可建议赎回央求。若是基金
份额执有东说念主在当期运作期到期
日未央求赎回或赎回被证据失
败的，则该基金份额将自动进
入下一个运作期。
运转担任本基金基金
基金司理 陶尹斌 司理的日历
证券从业日历 2013 年 07 月 17 日
运转担任本基金基金
基金司理 金天成 司理的日历
证券从业日历 2019 年 02 月 15 日
二、基金投资与净值理解
(一) 投资缱绻与投资策略
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本基金在保执钞票流动性以及严格限度风险的基础上，通过积极主动的投资管制，力求
投资缱绻
为基金份额执有东说念主提供卓著功绩比较基准确当期收益以及恒久踏实的投资申报。
本基金的投资边界主要为具有能够流动性的金融用具，包括债券（国债、金融债券、企
业债券、公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券）、公设备行
的次级债券、政府辅助机构债券、政府辅助债券、方位政府债券）、证券公司短期公司
债券、钞票辅助证券、债券回购、银行进款（包括依期进款、公约进款、告知进款等）、
同行存单、国债期货、信用孳生品、货币市集用具等法律法例或中国证监会允许基金投
资的其他金融用具（但须合适中国证监会的关连规定）。
投资边界 本基金不投资于股票，也不投资于可退换债券、可交换债券。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适称身手后，可
以将其纳入投资边界。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%。每个交
易日日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，本基金执有的现款或者到期日在
一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。
本基金在投资中主要基于对国度财政战略、货币战略的深切分析以及对宏不雅经济的动态
追踪，领受期限匹配下的主动投资策略，主要包括：类属钞票配置策略、期限结构策略、
主要投资策略 久期调养策略、信用债投资策略、散播投资策略、杠杆策略、证券公司短期公司债券投
资策略等投资管制技巧，对债券市集及债券收益率弧线的变化进行算计，不雅机而动、积
极调养。
功绩比较基准 中债概括（全价）指数收益率*80%+一年期东说念主民币依期进款基准利率(税后)*20%
本基金为债券型基金，其预期收益与风险低于股票型基金、羼杂型基金，高于货币市集
风险收益特征
基金。
注：请投资者阅读本基金《招募证明书》“第九部分 基金的投资”了解详备情况。
(二) 投资组合伙产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同胜利以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
落拓本居品辛勤节录编制日，本基金未裸露年度讲述。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售关连用度
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以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
国寿安保泰悦 3 个月转换执有债券 A
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费阵势/费率 备注
/执有期限（N）
M＜1，000，000 0.3% -
申购费
（前收费）
M≥5，000，000 1000 元/笔 按笔收取 -
本基金关于每份基金份额设定 3 个
赎回费 - 0%
月的转换运作期，不收取赎回用度
国寿安保泰悦 3 个月转换执有债券 C
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费阵势/费率 备注
/执有期限（N）
申购费
- 0% -
（前收费）
本基金关于每份
基金份额设定 3
赎回费 - 0% 个月的转换运作
期，不收取赎回
用度
(二) 基金运作关连用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费阵势/年费率或金额 收取方
管制费 0.2% 基金管制东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
国寿安保泰悦 3
个月转换执有债 0% 销售机构
券A
销售劳动费
国寿安保泰悦 3
个月转换执有债 0.2% 销售机构
券C
审计用度 60，000.00 元 司帐师事务所
信息裸露费 120，000.00 元 规定裸露报刊
《基金合同》胜利后与基金关连的讼师费、基金份额执有东说念主大会用度、基金的证券交
易用度、基金的银行汇划用度、基金关连账户的开户及保养用度等用度，以及按照国
其他用度
家议论规定和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见
本基金《基金合同》及《招募证明书》或其更新。
注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。
年金额为预估值，最终现实金额以基金依期讲述裸露为准。
(三) 基金运作概括用度测算
注：落拓居品辛勤节录更新日，本基金尚未裸露基金年报。
注：落拓居品辛勤节录更新日，本基金尚未裸露基金年报。
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四、风险揭示与进犯请示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应安祥阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
投资者在投成本基金前，应全面了解本基金的居品特色，充分探讨自己的风险承受才调，感性判断市
场，并承担基金投资中出现的各样风险。
本基金面对的主要风险有市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操魄力险、管
理风险、延迟侧袋机制对投资者的影响、本基金特定投资策略带来的风险偏激他风险。本基金特定投资策
略带来的风险包括：
（1）本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金钞票的 80%，债券的特定风险即成为本基
金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业战略、货币战略、市集
需求变化、行业波动等要素的影响，可能存在所选投资方向的成长性与市集一致预期不符而变成个券价钱
理解低于预期的风险。
（2）本基金关于每份基金份额设定 3 个月的转换运作期。平时情况下本基金每个交游日通达申购，但
关于每份基金份额，每个运作期到期日前，基金份额执有东说念主不成建议赎回央求。在每份基金份额的每个运
作期到期日，基金份额执有东说念主可建议赎回央求。若是基金份额执有东说念主在当期运作期到期日未央求赎回或赎
回被证据失败的，股市配资则该基金份额将自动参加下一个运作期。因此基金份额执有东说念主面对在转换运作期内不成
赎回基金份额的风险。
（3）本基金的投资边界包括钞票辅助证券，这类证券的风险主要与钞票质地议论，比如债务东说念主走嘴可
能性的高下、债务东说念主利用对消权可能性的高下，钞票收益受当然灾害、干戈、歇工的影响进程，钞票收益
与外部经济环境变化的关连性等。若是钞票辅助证券受上述要素的影响进程低，则钞票风险小，反之则风
险高。
（4）本基金可投资于证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公设备行和交游，且规定
投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地恶化或投资者无数赎回需要变现钞票时，
受流动性所限，本基金可能无法卖出所执有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响
或失掉。
（5）本基金不错参与国债期货交游，可能面对市集风险、基差风险和流动性风险。市集风险是因期货
市集价钱波动使所执有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的专有风险之一，是指由于
期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利成果，使之发生偶而损益的风险。流动性风险可分为两
类：一类为通顺量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱成就或了结头寸的风险，此类风险雷同是
由市集零落广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法闲散保证金条件，使得所执有的头
寸面对被强制平仓的风险。
（6）为对冲信用风险，本基金可能投资信用孳生品，信用孳生品的投资可能面对流动性风险、偿付风
险以及价钱波动风险等。流动性风险是指信用孳生品在交游转让经由中，因无法找到交游敌手或交游敌手
较少导致难以将其以合理价钱变现的风险；偿付风险是指在信用孳生品存续期内由于不可限度的市集或环
境变化，创设机构可能出现缱绻现象欠安或用于偿付的现款流与预期发生偏差，从而影响信用孳生品结算
的风险；价钱波动风险是指由于创设机构，或所受保护债券主体缱绻情况，或利率环境出现变化，引起信
用孳生品交游价钱波动的风险。本基金领受信用孳生品对冲信用债的信用风险，当信用债出现走嘴时，存
在信用孳生品卖方无力或拒却履行信用保护原意的风险。
（7）按照本基金基金合同的商定，相接 50 个使命日出现基金份额执有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资
产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当按照基金合同的商定身手进行计帐并拆开基金合同，因此本
基金面对自动拆开的风险。
(二) 进犯请示
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中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出现实性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。基金管制东说念主依照恪尽责守、浑朴信用、严慎致力于的原则管制和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执
有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金的过往功绩并不预示其改日理解。基金管制东说念驾御理的其他基金的功绩并不组成本基金功绩理解的
保证。
基金居品辛勤节录信息发生要紧变更的，基金管制东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
赢得基金的关连信息，敬请同期关怀基金管制东说念主发布的关连临时公告等。
本基金的争议处理阵势：在中国国外经济生意仲裁委员会央求仲裁。
五、其他辛勤查询阵势
以下辛勤详见基金管制东说念主网站。
网址：http://www.gsfunds.com.cn 客服电话：4009-258-258
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信钰配资
据咨询公司凯投宏观（Capital Economics）的分析师表示，随着美国经济持续增长并且通胀压力减轻，黄金价格预计将在年底跌至1800美元/盎司。